Crédit responsable en microfinance : analyse, risques et suivi terrain

Ce MOOC est le deuxième d’une série de quatre (04) cours sur la microfinance.

Concepts Abordés

• L’Idée et l’Opportunité : Comment identifier une bonne idée, étudier le besoin sur le marché (simple enquête de terrain, observation).
• Le Business Plan Simplifié : Éléments clés d’un projet (quoi faire, pour qui, comment, avec quoi, combien ça coûte, combien ça rapporte).
• Statut Juridique Simple : Les bases de la création d’entreprise (micro-entreprise, auto-entrepreneur ou autres formes simples selon le contexte local au Bénin), les démarches administratives de base.
• Le Financement Initial : Où trouver de l’argent pour démarrer (épargne, petits prêts, tontines, microcrédit).

Objectif général

Former à une prise de décision rigoureuse et à une gestion proactive des dossiers de crédit, de l’analyse à la relance.

Objectifs spécifiques

À l’issue de ce MOOC, les participants seront capables de :

1. Conduire une analyse de crédit rigoureuse, en collectant et vérifiant les informations personnelles, professionnelles et financières du client.
2. Évaluer objectivement la capacité et la volonté de remboursement, à travers l’analyse des flux financiers, de la saisonnalité, et des garanties non traditionnelles.
3. Identifier et anticiper les principaux risques liés à l’octroi de crédit, à l’environnement économique et social du client, ou aux opérations internes de l’IMF.
4. Mettre en œuvre une gestion opérationnelle efficace des prêts, incluant le décaissement, le suivi terrain, la prévention et le recouvrement amiable des impayés.
5. Assurer une documentation et un reporting conformes, facilitant le suivi du portefeuille, la traçabilité des opérations et la prise de décisions stratégiques.

Public cible

Ce MOOC s’adresse à :

• Agents de crédit en activité ou en formation, souhaitant maîtriser les fondamentaux de l’évaluation de dossiers et du suivi de prêts ;
• Chargés de portefeuille et superviseurs au sein d’institutions de microfinance ou de coopératives d’épargne ;
• Professionnels en reconversion vers le secteur de la finance inclusive, du développement local ou du travail social ;
• Étudiants en finance, gestion, économie du développement ou travail social, en quête de compétences pratiques en microfinance ;
• Volontaires, formateurs ou consultants intervenant dans des ONG ou projets de développement axés sur la finance communautaire.